Les produits structurés

COMMENT FONCTIONNENT LES PRODUITS STRUCTURÉS ?

Un produit  structuré est un instrument financier reposant sur la combinaison d’un actif obligataire et d’un actif optionnel.

Il vise à offrir une source de diversification aux placements traditionnels de type actions et obligations. Il permettra notamment d’exploiter des configurations de marchés non exploitables avec des instruments « classiques » et d’afficher une protection conditionnelle du capital.

La performance du produit dépend d’un sous-jacent, le plus généralement d’un indice ou d’une action, mais pouvant également s’étendre à d’autres classes d’actifs.

Accessibles en tant qu’unités de compte de contrat d’assurance vie et de capitalisation et en comptes-titres, les produits structurés vous proposent des investissements opportunistes, parmi les plus innovants du marché.

UN CADRE D’INVESTISSEMENT CONTRACTUEL POUR L’INVESTISSEUR

L’ensemble des paramètres d’investissement sont définis en amont lors de la création du produit structuré et permettent
à l’investisseur de bénéficier d’une totale visibilité, sur les mécanismes de fonctionnement du produit structuré.

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L’investisseur possède une totale visibilité des durées minimales et maximales de son investissement

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À travers une multitude de sous-jacents, l’investisseur bénéficie d’un large choix de moteurs de performance

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L’investisseur définit le niveau de protection du capital à l’échéance du produit en fonction de son profil de risque 

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L’investisseur bénéficie d’une totale visibilité sur l’ensemble des scénarios de performance

LES COMPOSANTES D’UN PRODUIT STRUCTURÉ

Les produits structurés présentent l’avantage de reposer sur des engagements simples et contractuels des banques émettrices. Par exemple, un produit structuré pourra offrir une protection contre des mouvements baissiers ou exploiter de manière optimisée une anticipation de marché haussier.

Un produit structuré est un instrument financier reposant sur la combinaison d’un actif obligataire et d’un actif optionnel.

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Une composante obligataire
Investissement dans une obligation zéro-coupon. Cette composante vise à fournir une protection conditionnelle, totale ou partielle en capital. La banque émettrice garantit le remboursement de tout ou partie du capital investi à échéance selon l’évolution des marchés financiers. L’émetteur est le garant de la formule de remboursement.
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Une composante optionnelle
La partie résiduelle du capital est investie sur un ou plusieurs produits dérivés, dont le prix variera en fonction de l’évolution des marchés. Cette composante permet à l'investisseur de bénéficier du rendement lié à la performance d’un actif sous jacent. Le(s) sous-jacent(s) est le moteur de performance du produit.

UN PROFIL DE RISQUE SUR MESURE

L’investisseur protège son capital jusqu’à un niveau de baisse prédéfini, en contrepartie, il accepte de plafonner son gain.

UC STRUCTUREE

L’investisseur est exposé à toute la hausse du marché, en contrepartie, il ne maîtrise pas son risque de perte en capital

UC TRADITIONNELLE
UC STRUCTURÉE

L’investisseur protège son capital jusqu’à un niveau de baisse prédéfini, en contrepartie, il accepte de plafonner son gain.

UC STRUCTUREE
UC CLASSIQUE

L’investisseur est exposé à toute la hausse du marché, en contrepartie, il ne maîtrise pas son risque de perte en capital

UC TRADITIONNELLE

UN ENSEMBLE DE PARAMÈTRES AJUSTABLES

La protection du capital

Protection conditionnelle du capital
Garantie du capital à l’échéance
Garantie partielle du capital à l’échéance

L’émetteur

Banques françaises et internationales de renom disposant d’un rating minimum de A

Le sous-jacent

La possibilité d’investir sur une multitude de sous-jacents : Actions, Indices, Crédit, Taux, Devises, Matières Premières, OPCVM, etc.

Les mécanismes

Versement d’un coupon, Rappel anticipé, Effet mémoire, Effet Best Timing, Barrière dégressive, Effet Cliquet, Etc…

L’objectif de rendement

Produit cumulant des coupons
Produit distribuant des coupons fixes
Produit distribuant des coupons conditionnels

La maturité

Produit court terme : 1 à 5 ans
Produit moyen terme : 5 à 8 ans
Produit long terme : 8 à 12 ans

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